Fraude telefônica – modalidades
É outra das formas mais comuns usadas pelos golpistas. Eles basicamente visam suas vítimas em potencial, contatando-as por telefone ou mensagem de texto, fingindo ser de uma empresa respeitável, como um banco, emissor de cartão, empresa de serviços públicos, entidade governamental ou serviço de atendimento ao cliente.
Os golpistas têm como alvo principalmente os adultos mais velhos, com efeitos devastadores. Os criminosos aproveitam a falta de familiaridade das vítimas com a tecnologia, os serviços bancários online e os métodos de pagamento mais recentes, como as criptomoedas.
Existem diferentes variantes de golpes, para citar alguns:
1.- Fraude de investimento: envolve crimes financeiros complexos que muitas vezes são caracterizados como investimentos de baixo risco e retorno garantido. Incluem fraudes de taxas avançadas, esquemas Ponzi, esquemas de pirâmide, fraudes de manipulação de mercado, investimentos imobiliários e investimentos baseados em confiança, etc.
2.- Loteria/Sorteio/Herança: O contato inicial em um golpe desse tipo geralmente é uma ligação, um e-mail, uma notificação nas redes sociais ou um e-mail informando ter ganhado um prêmio de um milhão de dólares do qual a vítima não participou. Para reclamar o seu prémio, a vítima deve pagar antecipadamente supostas “taxas” e “impostos”.
3.- Confiável/romance: Incluem aqueles destinados a atingir a vítima. Golpes desse tipo ocorrem quando um criminoso adota uma identidade falsa online para ganhar o carinho e a confiança da vítima. O golpista usa a ilusão de um relacionamento romântico ou próximo para manipular e/ou roubar a vítima.
4.- Extorsão: Ocorre quando um criminoso exige algo de valor de uma vítima, ameaçando causar danos financeiros ou revelar dados confidenciais.
5.- Falta de entrega/pagamento/produtos: A combinação de compras online, redes sociais e ofertas telefônicas criam espaços favoráveis para golpistas publicarem anúncios falsos com produtos que nunca entregam.
6.- Criptomoedas: As criptomoedas estão se tornando o método de pagamento preferido para todos os tipos de fraudes: trocas de SIM, fraudes técnicas/de atendimento ao cliente, esquemas de emprego, fraudes românticas e até mesmo algumas fraudes em leilões. É extremamente difundido em fraudes de investimento, onde as perdas podem atingir valores elevados por vítima.
7.- Troca de notas: Ocorre quando um golpista faz sua vítima acreditar, fazendo-se passar por bancário, que o dinheiro que guarda em sua casa deve ser trocado por notas novas, visto que as que possui perderam curso legal.
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