Fraude téléphonique – modalités

C'est l'une des formes les plus couramment utilisées par les escrocs. Fondamentalement, ils ciblent leurs victimes potentielles en les contactant par téléphone ou par SMS, se faisant passer pour une entreprise accréditée, telle qu'une banque, un émetteur de cartes, une compagnie de services publics, une entité gouvernementale ou un service client.

Les escrocs ciblent principalement les personnes âgées, avec des effets dévastateurs. Les criminels profitent du manque de familiarité des victimes avec la technologie, la banque en ligne et les méthodes de paiement plus récentes, telles que les crypto-monnaies.

Il existe différentes variantes d'arnaques, pour n'en citer que quelques-unes :

1.- Fraude d'investissement : implique des délits financiers complexes souvent caractérisés comme des investissements à faible risque avec des rendements garantis. Ils comprennent des fraudes de frais avancés, des schémas de Ponzi, des schémas pyramidaux, des fraudes de manipulation de marché, des investissements immobiliers et des investissements basés sur des fiducies, etc.

2.- Loterie/Tirage/Héritage : Le contact initial dans une escroquerie de ce type est généralement un appel, un courriel, une notification sur les réseaux sociaux ou un courrier informant que la victime a gagné un prix millionnaire auquel elle n'a pas participé. Pour réclamer son prix, la victime doit payer des prétendus "frais" et "taxes" à l'avance.

3.- Confiance/Romance : Englobe celles conçues pour toucher la corde sensible de la victime. Les escroqueries de ce type surviennent lorsqu'un criminel adopte une fausse identité en ligne pour gagner l'affection et la confiance de la victime. L'escroc utilise l'illusion d'une relation sentimentale ou proche pour manipuler et/ou voler la victime.

4.- Extorsions : Se produit lorsqu'un criminel exige quelque chose de valeur d'une victime en menaçant de causer des dommages financiers ou de divulguer des données confidentielles.

5.- Non-livraison/Non-paiement/Non-livraison de produits : La combinaison d'achats en ligne, de réseaux sociaux et d'offres téléphoniques crée des espaces propices pour que les escrocs publient de fausses annonces avec des produits qu'ils ne livrent jamais.

6.- Cryptomonnaies : Les cryptomonnaies deviennent le moyen de paiement préféré pour toutes sortes d'escroqueries : échanges de cartes SIM, fraude technique/service client, schémas d'emploi, escroqueries romantiques et même certaines fraudes aux enchères. C'est extrêmement répandu dans les arnaques d'investissement, où les pertes par victime peuvent atteindre des chiffres considérables.

7.- Échange de billets : Se produit lorsqu'un escroc fait croire à sa victime, se faisant passer pour un employé de banque, que l'argent qu'elle conserve à la maison doit être échangé contre des billets neufs, car ceux qu'elle possède ont perdu leur cours légal.

Mesures de prévention contre la fraude téléphonique►

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